2024年4月18日上午，我院知识产权系在E201教室举行“证券法”课程“实务精英进课堂”活动，分享题目为“数字普惠金融下智能投顾业务监管问题研究”。本次活动由李瑞雪，高级经济师，浙江财经大学本科生、研究生实务导师作为主讲人，知识产权系李晓阳老师作为主持人。法学院2021、2022级本科生百余人参加了本次活动。

本次活动为同学们全面分享了数字普惠金融下智能投顾法律监管问题的理论基础、监管现状和未来发展。

首先，技术的进步不断促进大模型应用场景的不断扩展方面，主讲人分享了AI在金融领域的重要应用。接着分别从价值维度、市场维度、技术维度、产品维度以及监管维度重点分析了人工智能、大数据、算法技术发展背景下金融证券监管障碍。

其次，主讲人对数字普惠金融下智能投顾业务监管的制度完善，从国外监管制度的经验启示，介绍了我国监管制度完善的基本方向，包括市场准入机制、投资者适当性管理、信息安全保障、算法治理等。特别就技术伦理导向下智能投顾算法治理路径展开讨论，提出确立分类规制的干预方法，明细算法使用问责制、以保护投资者为核心，提升智能投顾算法透明度、加强合作规制，增强金融科技监管补救性。

最后的互动环节，主讲人对同学提出的关于我国当前基金证券监管政策的最新动态等问题作出解答，并就当前我国金融证券监管的现状、我国证券法修订趋势，与同学们探讨了企业合规开展实务与法律监管理论之间的互动。